家計だけ、保険だけ、住宅ローンだけ、貯蓄だけ、資産運用だけ・・・というように、バラバラの相談ではなく、総合的なアドバイスを提供しています。

なぜ総合的なアドバイスを行なっているかというと、お金に関わる全ての要素は密接に関わっていて、総合的な目線で見ることではじめて最適な選択肢を考えることができるからです。例えば、家計と資産運用はそれぞれ別々に考えるのではなく、一緒に考えないと正しい答えは出てきません。

同じように、保険だけ、住宅ローンだけ、などのように1つに注意を払いすぎてそこしか見えていないと、その部分だけは良い選択ができてるように見えても全体で見ると最適な状態になっていないということはよくあります。木を見て森を見ず、という状態ですね。

そのような状態にならないように総合的な目線でアドバイスを行うことによって、無理な節約をすることなく老後に残る資産が1000万円以上増えることも珍しくありません。

このような、総合相談だからこそできるご家庭に合わせた貯まる仕組みづくりがお客様に喜ばれており、現在は一般家庭３９９世帯（2020年7月1日現在）に対してお金の相談をおこなっています。

世の中には様々な金融商品や制度が溢れていますが、それらを活用した方が良いかどうかは自分の家計の状態によって変わります。一般的に良いとされているものでも、あなたの家計状況に合わない可能性も十分にあります。

ココ・DE・プランニングでは、一般論に惑わされずに、1世帯1世帯の家計の状態を見た上でその家計の"軸"を作ることを重要視しています。その家庭のライフスタイルや価値観、将来設計を考えた上で、どのような制度をどのように使っていくのがベストなのかをオーダーメイドで考えていくのです。

それができ、自分の家計の"軸"がわかれば、自分たちにとって必要な情報が何かを判断できるようになり、周りの情報に惑わされないで済むようになります。そうなると、お金のことで悩んでストレスを感じることも減りますので、その"軸"を一緒に見つけていくことを重要視しながらアドバイスを行なっています。

お金に関するアドバイスというのは、今という一点だけを考えて行なっても意味がありません。これからの将来、10年先、20年先までを見据えた上で計画を立てていく必要があります。

例えば、子供がまだいないご家庭であれば、子供が生まれたら家計の状況は変化します。子供が大学に進学する時にも大きく変化するでしょう。子供が独立した後でも、退職をした後は家計は大きく変わります。

多くの方は、今の家計状況だけで保険料にいくら払えるかや、どれくらいの住宅ローンを払えるのかなどを判断してしまいがちです。そうではなくて、将来の変化を織り込んだ上でお金のシミュレーションを行った上でアドバイスを行うので、家計の状態が変わった時でもお金の不安を抱かずに生活ができるようになります。

また、将来のお金の流れを考えることで『今、いくらお金を使っても大丈夫なのか？』ということも明確にすることができるようになります。これができると、安心してお金を使うことができ、お金を使うことに対するストレスが大きく減るのでとても好評をいただいています。

通常、銀行や証券会社の人は数年で転勤になってしまうので同じ人に継続的にお金のアドバイスをもらうことはできません。

しかし、ココ・DE・プランニングではそのようなことはなく、1人の担当がずっと継続的にお金のアドバイスを続けて行うことになります。また、複数人のファイナンシャルプランナーがいるので、情報の共有や引き継ぎを行うことも可能です。

お金というのは、一生涯付いて回るものです。なので、長期的な視点で継続的なフォローアップを行うことは必須だと考えています。継続的なサポートを利用されている方には最低で1年に1回の家計状況の確認を行い、計画通りにお金の管理ができているのかどうかを確認しており、好評を頂いています。

また、ただお金のチェックだけを行うのではなく、ご家庭ごとの価値観を大切にした将来設計づくりを行い、その価値観を共有した上でのアフターフォローに力を注いでいます。

ココ・DE・プランニングでは出雲・松江を中心に、お会いできる地域に相談エリアを限定しています。相談エリアを限定して地元密着で相談に乗っているので、例えば保育園にかかる費用や、お仕事のスタイル、こどもが大学に進学した時にかかる費用や住宅事情など、様々な経験や知識が蓄積されています。

そういった経験や知識を元にアドバイスを行なっているので、現実感があり実際に生活に即した正確な情報を提供することが可能です。

設立は平成１６年。当時のお客様とは、１７年以上のお付き合いをさせていただいております。親御様の影響で、就職や結婚をきっかけにお子様世代のご来店も増えています。ご来店頂いたお客様のきっかけで最も多いのがご紹介です。

島根で独立ファイナンシャルプランナー会社として長年活動を行なっている所は他にありません。これまでに積み上げてきた経験という意味では他に負けない実績を持っていますので、安心して相談をしていただくことができます。

ファイナンシャルプランナーの中でも最上級資格であるＣＦＰ(Ｒ)や一級ＦＰ技能士、全国的にも取得者が限られているプライベートバンカー資格を保有した専門スタッフの対応でご安心いただいております。

また、資格を持っているだけではなく豊富な実務経験を積んでいますので、机上の空論に捉われない実務的なアドバイスを行うことが可能です。

県内高校や技術校といった公的機関や子育てサークル、企業内研修など多方面からマネーセミナーの講師依頼をいただいています。これまでの講演実績は２００回を超えています。

中には5年以上もの間継続的にセミナー講師の依頼をして下さっている所もあり、質の高いマネーセミナーの提供に努めています。

フェイスブック、ホームページを利用して、暮らしに役立つマネー情報を継続的に発信しています。定期的なイベント、セミナーの開催により地域の皆様にお気軽にご相談いただけるよう努めております。

また、相談に来てくれたお客様には年に4回ニュースレターの送付を行なっています。相談して終わりではなく、継続的な情報発信を通してお役に立てる仕組みを整えています。